ファクタリングエーストラスト公式【資金不足に対応】

資金繰りに悩む経営者にとって、売掛金を現金化するスピードと信用を守ることは大きな課題です。
ファクタリングエーストラスト公式サービスは、売掛債権の早期回収をサポートする専門会社として2025年も高い評価を得ています。
この記事では、公式サイトの情報をもとにサービス内容や利用手順、オンライン完結型「INBUYS」の特徴を詳しく解説し、エーストラストの利用を検討する方が安心して申し込めるようにまとめました。

ファクタリングエーストラスト公式サービスの概要

エーストラストは、売掛債権を買い取ることで資金繰りを改善するファクタリング専門会社です。
銀行からの融資やノンバンクの貸付と異なり、ファクタリングで調達した資金は負債には計上されないため、貸借対照表に影響を与えません。
公式サイトによれば、同社は最短２時間での入金対応や手数料２％からという業界でも屈指のスピードと低コストを実現しており、訪問や面談なしでオンライン契約も可能です。

ファクタリングを活用することで売掛金の回収サイトを短縮し、必要な事業資金を確保できます。
エーストラストでは非公開型（２社間）・公開型（３社間）ファクタリングの両方を提供しており、顧客の状況に合わせたプラン選択ができます。
以下では、ファクタリングの基本とエーストラストが選ばれる理由を紹介します。

ファクタリングとは何か

ファクタリングとは、事業者が保有する売掛債権を専門会社が買い取り、請求書の支払い期日より早く資金化する取引です。
金融機関からの借入ではないため、返済義務はありません。
エーストラストの場合、売掛金を早期に現金化できるだけでなく、調達した資金が負債にならないため決算書の財務内容にも影響しません。

エーストラストが選ばれる理由

同社が掲げるモットーは「スピード」「安心」「柔軟な審査」「丁寧なサポート」です。
最短２時間で入金できる迅速さに加え、赤字決算や税金滞納・銀行のリスケ中でも相談可能である点が評価されています。
保証人や担保は不要で、契約は非遡及型（償還請求権がない契約）のため、取引先が倒産しても利用者が補償義務を負うことはありません。

利用できる企業・事業者

エーストラストのファクタリングは法人を対象としていますが、創業１年未満の企業も利用可能です。
フリーランスや個人事業主については原則対象外ですが、取引内容によっては対応できる場合があるため、相談を受け付けています。
日本全国どこからでも契約できるため、所在地が遠方でも問題ありません。

エーストラストが提供するファクタリングのメリット

同社公式サイトでは、売掛金の早期資金化以外にも多くのメリットが紹介されています。
ここでは利用者にとって特に魅力的なポイントを整理します。

早期資金化が可能

売掛金の回収日を待たずに現金化できる点がファクタリング最大の利点です。
エーストラストでは、契約締結後15分以内に指定口座へ振り込む即日対応も可能で、現金での受け渡しにも応じています。
これにより、仕入れや人件費の支払いなど急な資金需要に柔軟に対応できます。

負債にならない資金調達

金融機関からの借入はバランスシート上の負債として計上されますが、ファクタリングで受け取った資金は売掛債権の売却代金であるため負債ではありません。
借入枠を圧迫せず財務内容を悪化させないため、健全な資金調達方法として注目されています。

信用保持と秘密保持

２社間ファクタリングでは取引先への通知や連絡を行わないため、債権譲渡を知られることなく資金化できます。
取引先の信用を損なう心配がないため、良好な関係を維持したまま資金繰りを改善できます。

保証人・担保不要と非遡及契約

同社の契約は償還請求権のない非遡及型です。
保証人や担保は一切不要で、取引先が倒産した場合でも利用者が補償を求められることはありません。
赤字決算や税金滞納中でも契約できる柔軟さも魅力で、銀行のリスケ中や資金調達が難しい状況でも利用できます。

契約に必要なのは売掛の証明のみ

エーストラストでは、請求書や納品書など売掛金の存在を示す書類があれば申し込みが可能です。
決算書や通帳など審査に必要な書類はありますが、中・長期にわたる返済はなく、必要な書類が少ない点もメリットの一つです。

利用できるプランと手数料

エーストラストでは２種類のファクタリングプランを用意し、利用者のニーズに応じて選択できます。
手数料や買取可能額についても透明性が高く、公式サイトで明確に案内されています。

２社間ファクタリング

２社間ファクタリングは、利用者とエーストラストの２社で契約を結ぶ方式です。
取引先への通知や承諾が不要なため、信用を保ったまま売掛金を早期に回収できます。
取引先への債権譲渡の承認が不要なので、即日契約や入金にも対応可能です。

３社間ファクタリング

３社間ファクタリングでは、利用者・エーストラスト・取引先の３者で契約を結びます。
手数料は割安ですが、取引先への通知と承諾が必要なため、信用を損なう可能性や即日の契約が難しい場合があります。
状況に応じて慎重に選択すると良いでしょう。

手数料と買取可能額

同社のファクタリング利用手数料は１％?１５％で、売掛債権の額や取引内容により変動します。
公式FAQによると、基本的な買取金額は１社あたり最大5,000万円までですが、条件次第では最大１億円までの買取にも対応しています。
手数料と受取金額の関係は、以下の計算式でイメージできます。

表はあくまで一例であり、実際の手数料は売掛金額や契約内容によって決まります。

申し込みから入金までの流れ

エーストラストの手続きは分かりやすく、対面不要で進められます。
ここでは通常のファクタリングの流れを５つのステップに分けて紹介します。

お問い合わせ・仮審査

まずは電話または公式サイトの申込フォームから問い合わせます。
担当スタッフが希望プラン（２社間または３社間）や売却希望金額などをヒアリングし、最短20分ほどで仮審査の可否を判断します。
この段階では強引な営業は行わず、将来の利用に備えた相談も受け付けています。

本審査と必要書類

仮審査通過後、本審査に移行します。
決算書（確定申告書や勘定科目明細など）、請求書類（発注書・納品書・請負書など）、直近の入金状況が分かる通帳のコピーが必要です。
審査は最短１時間で完了し、結果は迅速に伝えられます。

契約と必要書類

本審査後、契約内容を提示されます。
内容に納得すれば契約を締結し、以下の書類を準備します。

• 履歴事項全部証明書
• 代表者の印鑑証明
• 代表者の住民票

保証人や担保は必要ありません。

送金までの時間

契約締結後は最短15分で指定口座に買取金額が振り込まれます。
現金での受け取りも可能なため、急いで資金が必要な場合でも安心です。
各工程の所要時間は目安ですが、必要書類を事前に準備しておくことで手続きがスムーズになります。

完全オンライン型ファクタリング「INBUYS」の特徴

来店や面談が難しい場合には、オンライン完結型ファクタリング「INBUYS」が便利です。
インターネット環境さえあれば全国どこからでも契約でき、契約までの時間を大幅に短縮できます。

クラウド署名とCLOUDSIGN

INBUYSでは紙の契約書や印鑑の押印は不要で、クラウド上で電子署名を行います。
契約には弁護士監修の電子契約サービスCLOUDSIGNを利用しており、高いセキュリティ環境で締結できます。
これにより契約業務の効率化とペーパーレスを実現しています。

オンライン申込の必要書類

INBUYSの申し込みに必要なのは、請求書、通帳、代表者の身分証明書です。
これらの書類をオンラインフォームからアップロードすることで審査を開始できます。
対面での書類提出が不要なため、準備が簡単です。

利用できる利用者条件

INBUYSで契約できるのは２社間ファクタリングのみです。
契約は法人が原則ですが、個人事業主でも取引内容によっては利用可能な場合があります。
利用手数料は通常のファクタリングと同様に１％?１５％で、赤字決算や税金滞納中でも相談可能です。

オンライン契約の流れ

INBUYSでは、申し込み→見積もり→契約・入金の３ステップで手続きが完結します。
専用フォームから必要書類を登録すると審査が開始され、見積もりでは買取可能額と手数料を提示してくれます。
クラウドサインで契約締結後、早ければ１時間程度で入金されるため、スピードを重視する方に最適です。

よくある質問と利用条件

公式FAQでは、多くの利用者が気になる点について回答が掲載されています。
ここでは代表的な質問と回答をまとめます。

利用可能な業種・法人

買取可能金額は１社あたり最大5,000万円が基本ですが、条件により最大１億円まで対応します。
創業１年未満の企業でも契約可能で、赤字決算や融資リスケ中でも利用できます。
フリーランスや個人事業主は原則対象外ですが、取引内容により可能な場合があるため相談が推奨されています。

リスケ中や赤字でも利用できるか

エーストラストのファクタリングは、赤字決算や税金滞納中、銀行のリスケ中であっても利用可能です。
保証人や担保も不要なため、他の金融機関で借入が難しい場合でも資金調達の選択肢として有効です。

取引先倒産時のリスク

同社のファクタリングは償還請求権のない契約形式です。
取引先が倒産した場合でも利用者に補償を求めることはなく、リスクを最小限に抑えられます。

遠方利用・フリーランスへの対応

オンライン完結型サービスを提供しているため、所在地が遠方でも契約可能です。
「INBUYS」を利用すれば来店せずに手続きが完了します。
フリーランスや個人事業主についてはケースバイケースで対応する方針で、事前相談を受け付けています。

会社概要と問い合わせ方法

株式会社エーストラストは東京都港区西新橋二丁目6番1号第二菅家ビル4階に本社を置き、
フリーダイヤル0120-833-338（受付時間：平日9時30分～18時30分）で問い合わせを受け付けています。
メールフォームは24時間受付可能で、強引な営業はしない方針が示されています。
公式サイトにはコラムやスタッフブログも掲載され、ファクタリングや資金繰りに関する知識が定期的に更新されています。

サポート体制と営業時間

専門スタッフが資金調達や経営相談に応じてくれるため、初めてファクタリングを利用する方でも安心です。
受付時間外でもオンラインフォームから問い合わせが可能で、迅速な返信を心掛けています。
東京近郊の方はもちろん、地方からの相談にも電話とオンラインで対応しており、全国から利用されています。

まとめ

ファクタリングエーストラスト公式サービスは、売掛金の早期回収を求める事業者にとって有力な資金調達手段です。
負債にならない資金調達、最短２時間の迅速な入金、保証人や担保不要の非遡及型契約など、利用者にとって多くのメリットがあります。
さらに、赤字決算や税金滞納中でも利用できる柔軟な審査や、完全オンライン型ファクタリング「INBUYS」による全国対応とクラウドサインを活用した安全な契約も魅力です。

創業間もない企業や遠方の会社でも気軽に相談できる環境が整っており、担当スタッフが丁寧にサポートしてくれます。
売掛金の回収期間を短縮して資金繰りを改善したい方は、ファクタリングエーストラスト公式サービスを検討してみてはいかがでしょうか。