ファクタリング審査SYSコンサルタントに関心を持つ方は、資金繰りの課題を抱え、迅速かつ確実に資金調達をしたいと考えているでしょう。
銀行融資は審査が厳しく、手続きに時間がかかりがちですが、売掛金を売却して資金化するファクタリングは、条件さえ整えば即日現金が得られる方法として注目されています。
特にSYSコンサルタントはオンライン完結型のサービスを提供しており、最短2時間で入金が可能とされるなどスピードが魅力です。
ここでは、SYSコンサルタントのファクタリング審査や必要書類、手数料、利用者の評判などを分かりやすく解説します。
目次
ファクタリング審査SYSコンサルタントの概要とサービスの特徴
まず、ファクタリング審査SYSコンサルタントの全体像をつかみましょう。
SYSコンサルタントは、中小企業や個人事業主の資金繰りを支援するために設立されたファクタリング会社で、主に売掛債権の買取サービスを提供しています。
利用者は取引先からの入金を待たずに売掛金を現金化でき、資金繰りをスムーズにすることが可能です。
銀行融資とは異なり担保や保証人が不要で、赤字や債務超過の企業でも売掛先の信用があれば利用できる点が特徴です。
SYSコンサルタントの審査は、対面不要のオンライン契約を前提としており、電話やメールでのヒアリングを行った後、電子契約システムで契約を締結します。
必要書類が揃っていれば最短2時間で入金されるため、急な資金需要に対応できる点が大きな魅力です。
さらに、経験豊富な金融のプロが審査に当たり、業界最安水準の手数料率1％からとされています。
ファクタリングとは何か
ファクタリングとは、企業が保有する売掛債権をファクタリング会社に譲渡し、将来受け取るはずの売掛金を前倒しで現金化する資金調達手法です。
売掛先からの入金を待たずに資金を確保できるため、運転資金や仕入れ資金に充当できます。
銀行融資と異なり、審査対象は利用者ではなく売掛先の支払い能力であるため、赤字決算や債務超過の企業でも利用しやすいと言われています。
SYSコンサルタントの特徴
SYSコンサルタントの最大の特徴は、オンライン完結型のサービスを提供している点です。
電話やメールでのやり取り後、電子契約サービス（クラウドサイン）を利用して契約を締結するため、全国どこからでも申し込むことができます。
必要書類は請求書と通帳の写しのみとされ、これらがそろっていれば審査通過率は最大98％と高い水準を誇ります。
手数料は1％からと業界でも低めに設定されており、買取対象金額は最低3万円から上限なしとされています。
さらに、売掛金が回収不能になっても利用者に保証を求めないノンリコース契約を採用しているため、売掛先が倒産しても利用者が返済を求められることはありません。
選ばれる理由
SYSコンサルタントが選ばれる理由として、迅速な入金と柔軟な審査基準が挙げられます。
無料相談から最短2時間で入金されるため、急な資金ショートに悩む経営者にとって心強い味方になります。
また、担当者は大手金融機関での実務経験を持つプロが揃っており、利用者の状況に応じた提案やアドバイスを受けられる点も安心材料です。
さらに、別途対応費用などの追加料金がかからず、手数料が明確であることからコストの計算がしやすいのも魅力です。
こうした点が、中小企業や個人事業主から高い評価を得ている理由といえます。
SYSコンサルタントのファクタリング審査の流れ
SYSコンサルタントの審査は迅速さが売りですが、具体的な手順を理解しておくことでスムーズに進められます。
ここでは、申し込みから入金までの流れを詳しく紹介します。
申込方法
まず、公式サイトの申し込みフォームから基本情報を送信します。
または電話やメールで直接問い合わせることも可能で、担当者がヒアリングを行った後に必要書類の案内を受けます。
オンラインで完結するため遠方からの申し込みも問題なく、電話相談は平日9時から18時まで、Web申し込みは土日祝日も24時間受け付けています。
審査のステップ
申し込み後、SYSコンサルタントのスタッフが請求書と通帳を確認し、売掛先の信用状況や支払い履歴をチェックします。
ファクタリングでは利用者の赤字や税金滞納などは問題とならず、売掛先の支払い能力が重要視されます。
売掛先の企業規模や業績、取引期間などを総合的に判断し、数時間以内に審査結果が通知されます。
審査通過率は最大98％とされ、書類に不備がなければほとんどのケースで承認されます。
審査に関する詳細な相談も可能で、担当者がわかりやすく説明してくれるため初めての利用者でも安心です。
オンライン契約と入金までの時間
審査に通過すると、オンライン契約手続きに進みます。
SYSコンサルタントでは弁護士ドットコム株式会社が提供する電子契約サービス「クラウドサイン」を利用しており、メールで送られてくるリンクをクリックして指示通りに操作するだけで契約が完了します。
対面での手続きが不要なため、全国どこからでも手早く契約できるのが利点です。
契約締結後は、即座に買取金額が指定口座に振り込まれます。
書類提出から入金までの時間は最短2時間とされ、利用者の中には書類準備の時間を含めても3時間以内で資金調達できた例が報告されています。
このスピード感が、資金繰りに悩む企業や個人事業主に選ばれる最大の理由です。
必要書類と審査基準
SYSコンサルタントの審査に必要な書類やチェックされるポイントを把握しておくことで、申請時の不安を軽減できます。
以下では必要書類と審査基準を具体的に紹介します。
必要書類
基本的な必要書類は「請求書」と「通帳」の2点です。
請求書は売掛先に発行したもので、金額や支払期日が明記されたものを用意します。
通帳は取引明細を確認するために使用されるので、最近3カ月程度の入出金履歴が分かるページを提出するのが一般的です。
審査状況によっては追加書類を求められる場合がありますが、多くの場合はこれら2点で審査が完了します。
書類の不備があると審査に時間がかかるため、事前に正確な書類を準備しておくことが重要です。
売掛先のチェックポイント
SYSコンサルタントの審査では、利用者の財務状況よりも売掛先の信用力が重視されます。
具体的には売掛先の会社の規模や業績、過去の支払い遅延の有無などがチェックされます。
取引期間が長いほど信用度が高く評価される傾向があり、初めて取引する企業よりも継続取引のある企業の方が審査が通りやすいとされています。
また、売掛先が公序良俗に反しない事業を行っているかどうかも確認されます。
このように、利用者本人よりも取引先の信用が重要視されるのがファクタリング審査の特徴です。
審査のポイント
審査をスムーズに通過するためには、請求書や通帳の情報を正確に提出することが基本です。
売掛先との契約書や取引履歴が整理されていれば、審査担当者が支払い能力を判断しやすくなります。
また、必要に応じて担当者へ状況を説明することで、より柔軟に対応してもらえることがあります。
売掛金の額や支払期日、売掛先の財務状況などが総合的に評価されるため、複数の売掛先がある場合はそれぞれの状況を整理しておくと良いでしょう。
料金・手数料とスピード
ファクタリングを利用する際に気になるのが手数料や入金スピードです。
SYSコンサルタントは業界でも低水準の手数料と迅速な入金を特徴としています。
手数料の相場
一般的に、オンライン型二社間ファクタリングの手数料は1％?9％程度が相場とされています。
手数料は売掛金の規模や売掛先の信用度によって変動し、取引金額が大きいほど割合が低くなる傾向があります。
また、対面型や三社間ファクタリングでは1％?12％程度となる例もあります。
SYSの料金体系
SYSコンサルタントは、手数料率1％からと業界でも低い水準を掲げています。
審査状況により手数料は変動しますが、別途対応費用などは請求しないため、コストが明確です。
最低買取金額は3万円からで、上限は設けていないため、中小の債権から大型案件まで幅広く対応しています。
ノンリコース契約を採用しているため、万が一売掛先が支払い不能になっても追加請求はありません。
これは利用者にとってリスクを抑える要素であり、安心して利用できるポイントです。
即日入金の仕組み
SYSコンサルタントが最短2時間で入金できる理由は、オンライン契約とシンプルな審査フローにあります。
必要書類が揃っていれば担当者が即座に確認し、電子契約後に振込手続きが行われます。
利用者が書類を準備する時間を含めても数時間で資金調達できた事例があり、現金化のスピードは業界でもトップクラスとされています。
メリットとデメリット
SYSコンサルタントを利用する前に、メリットだけでなくデメリットや注意点も理解しておきましょう。
利用のメリット
利用者にとっての最大のメリットは、迅速かつ確実に資金を調達できることです。
オンライン完結型で全国どこからでも申し込めるため、時間とコストを節約できます。
審査対象が売掛先であるため、赤字企業や債務超過の企業でも利用できる点も大きな利点です。
また、手数料が低水準であることや追加費用がかからないこと、ノンリコース契約によりリスクを抑えられることもメリットと言えます。
実務経験豊富なスタッフが対応してくれるため、資金調達以外の経営相談にも応じてくれることがあります。
デメリットや注意点
一方で、ファクタリングには売掛金を売却するため、売掛金全額を受け取れないというデメリットがあります。
売掛金の一部が手数料として差し引かれるため、資金繰り計画を立てる際には手数料を考慮する必要があります。
また、売掛先の信用度によっては手数料が高くなる場合があることも念頭に置くべきです。
ファクタリングは売掛債権が存在する場合に限って利用できるため、売掛金がない業種では利用できない点にも注意が必要です。
利用に際しては、今後のキャッシュフローや他の資金調達手段と比較して最適な方法かどうか検討することをおすすめします。
他の資金調達との比較
ファクタリングは、銀行融資やビジネスローンと比較して審査が柔軟でスピードが速いという特徴があります。
融資の場合は信用情報や財務状況が審査対象となり、審査期間も長いのが一般的です。
一方、ファクタリングは売掛先の信用を基準とするため、利用者の財務状況が厳しい場合でも利用しやすいと言えます。
ただし、ファクタリングは継続的な資金調達には向かず、長期的な資金需要がある場合は銀行融資や補助金など他の手段と併用することが望ましいです。
短期的な資金繰り改善には有効ですが、手数料が積み重なるとコストが高くなる可能性もあるため、利用目的を明確にすることが重要です。
利用者の口コミや評判
実際にSYSコンサルタントを利用した人の声を参考にすることで、サービスの質や満足度が見えてきます。
以下では、利用者から寄せられた評価や体験談を紹介します。
利用者の声
売掛先からの入金が突然遅れ、資金繰りが厳しくなったという会社では、複数社に問い合わせた結果、SYSコンサルタントだけが親身な対応をしてくれたと評価しています。
書類提出から1時間ほどで入金が完了し、倒産の危機を乗り越えることができたとの声があります。
また、地方企業の事例では、他社から「対面が必要」と断られた中、SYSコンサルタントがオンライン契約で対応してくれ、2～3時間で資金調達が完了したと感謝の声が寄せられています。
好評なポイント
口コミで多く挙げられているのは、スピードとスタッフの対応の良さです。
担当者が優しく分かりやすく説明してくれた、審査が迅速だった、必要書類が少なく手続きが簡単だったといった意見が目立ちます。
また、審査通過率が高く、他社で断られたケースでもSYSコンサルタントでは資金調達できたという声もあります。
改善点や課題
一方で、ファクタリング手数料が発生するため、売掛金全額を受け取れない点をデメリットとして挙げる声もあります。
また、売掛先の信用状況によっては手数料が高めになる場合があり、事前に試算しておくことが求められます。
しかし、資金繰りが逼迫している場合には手数料を払ってでも利用する価値があると評価する声が多いのも事実です。
よくある質問
SYSコンサルタントに関するよくある疑問点をまとめました。
申し込み前にチェックしておくことで不安を解消できます。
利用条件
売掛金を保有している法人が主な対象ですが、条件によっては個人事業主も利用可能です。
業種については、公序良俗に反しない事業であれば基本的に制限はなく、介護報酬や診療報酬のファクタリングにも対応しています。
赤字決算や債務超過、税金や社会保険の滞納があっても、売掛金さえあれば審査対象となります。
最低・上限金額
最低買取金額は3万円からと少額でも利用できるため、個人事業主や小規模事業者でも申請しやすい設定です。
一方、上限は設けておらず、売掛金の額が大きくても対応が可能です。
ただし、金額や売掛先の信用状況によって手数料率が変動するため、大口取引の際は事前に相談しておくと安心です。
個人事業主も利用可能か
基本的には法人を対象としていますが、条件を満たせば個人事業主でも利用可能です。
個人事業主の場合でも売掛金の存在が前提となるため、請求書と通帳の提出が必要です。
利用希望の際は、事前に問い合わせて詳細を確認すると良いでしょう。
まとめ
ファクタリング審査SYSコンサルタントは、売掛金を早期現金化したい企業や個人事業主にとって心強いサービスです。
オンライン完結型で最短2時間の入金が可能、審査通過率は最大98％、手数料率1％からと利用しやすい条件が揃っています。
必要書類が請求書と通帳の2点だけで、追加費用がかからない明朗な料金体系も魅力です。
利用者の口コミではスタッフの対応の良さとスピードが高く評価されており、売掛先の信用があれば赤字企業でも資金調達できる点が高く評価されています。
一方で、手数料が発生するため、資金繰り計画に注意が必要です。
SYSコンサルタントは短期的な資金ショートの解決に適しているため、他の資金調達手段と組み合わせて活用することが望ましいでしょう。
資金繰りに悩んでいる方は、まずはSYSコンサルタントに問い合わせて具体的な条件や費用を確認してみてください。
迅速で柔軟な対応と明確な審査基準が、あなたのビジネスを支えてくれるはずです。